Baufinanzierung & Immobilienfinanzierung Bad Homburg
Eine Baufinanzierung in Bad Homburg bezieht sich auf die Finanzierung eines Immobilienbaus, während die Immobilienfinanzierung auf die Finanzierung einer bereits bestehenden Immobilie zurückzuführen ist.
Möchten Sie einen Vertrag für eine Immobilien- oder Baufinanzierung in Bad Homburg abschließen, vermitteln wir von Develo Immobilien gerne einen professionellen Finanzierungsberater. Dank unserer Erfahrung von über drei Generationen als Immobilienmakler, durften wir bereits mit zahlreichen Finanzierungsberatern zusammenarbeiten, die wir Ihnen für Ihr Finanzierungs- oder Bauvorhaben empfehlen können.
Damit Sie sich stets für einen angemessenen Kredit entscheiden, sollten Sie sich für eine Bau- oder Immobilienfinanzierung immer mit einem Finanzierungsberater in Verbindung setzen. Somit können Sie sich sicher sein, dass Sie die geeignete Summe an Eigenkapital und den notwendigen Finanzierungsbedarf wählen.
Wie läuft eine Immobilienfinanzierung ab?
Eine Immobilienfinanzierung läuft in der Regel in 5 Schritten ab: die Prüfung der eigenen Finanzen, das Vergleichen der Baufinanzierungsangebote verschiedener Banken, die Wahl der Tilgung, das Beantragen der Finanzierung und das Unterzeichnen des Kaufvertrags.
Finanzierungsbedarf ermitteln: In einem ersten Schritt der Immobilienfinanzierung sollten zunächst die eigenen Finanzen geprüft werden, damit der Finanzierungsbedarf ermittelt werden kann. Wie hoch die Gesamtkosten und der Einsatz des Eigenkapitals sein werden, sollte vor dem Termin bei der Bank analysiert werden. Der Finanzierungsbedarf ergibt sich aus dem Kaufpreis und den Kaufnebenkosten der Immobilie abzüglich dem verfügbaren Eigenkapital.
Tilgung und Zinssatz wählen: Gemeinsam mit der Bank wird die monatliche Rate für die Rückzahlung des Immobiliendarlehens (Tilgung) und die Höhe der Zinsen festgelegt. Sie können an dieser Stelle bestimmen, in welchem Zeitraum Sie den angebotenen Zinssatz zahlen werden. Dies sollte jedoch innerhalb von 5 - 30 Jahren vollzogen werden. Je höher die Tilgung gewählt wird, desto schneller werden die Schulden zurückgezahlt.
Immobilienfinanzierungsangebote vergleichen: Sind Sie mit dem Zinssatz und den monatlichen Raten für die Rückzahlung einverstanden, wird Ihnen die Bank ein individuelles Angebot bereiten. Hierbei sollte man sich verschiedene Angebote bei unterschiedlichen Banken einholen, um die passende Immobilienfinanzierung für sich zu finden.
Prüfung Ihres Kapitals durch die Bank: Damit Banken prüfen können, ob Sie sich die Rückzahlung des Immobiliendarlehens leisten können, benötigen sie unter anderem eine Selbstauskunft, Einkommens- und Vermögensnachweise sowie Steuerbescheide. Konnte sich die Bank von Ihrer dauerhaften Zahlungsfähigkeit überzeugen, setzt sie einen Kreditvertrag auf.
Kreditvertrag unterzeichnen: Haben Sie die schriftliche Zusage über eine Immobilienfinanzierung der Bank erhalten, vereinbaren Sie einen Termin beim Notar und unterzeichnen dort den Kreditvertrag.
Wann ist eine Immobilienfinanzierung sinnvoll?
Eine Immobilienfinanzierung ist sinnvoll, wenn man ein Haus oder eine Wohnung kaufen möchte und sich nicht den gesamten Kaufpreis plus Nebenkosten vom Eigenkapital leisten kann. Das Einkommen muss hoch genug sein, um das Darlehen monatlich zurückzahlen zu können.
Seit Anfang 2022 ist zwar der Zinssatz zur Immobilienfinanzierung um etwa 2,5 % gestiegen, jedoch besteht seit Dezember 2023 die Möglichkeit, für eine zehnjährige Baufinanzierung den Prozentsatz um 0,36 - 0,8 % zu senken. Eine Immobilienfinanzierung mit einem Tilgungszeitraum von mindestens 10 Jahren kann deswegen in manchen Fällen empfehlenswert sein.
Wie viel Immobilienfinanzierung in Bad Homburg kann ich mir leisten?
Damit Sie wissen, wie viel Immobilienfinanzierung Sie sich in Bad Homburg leisten können, müssen Sie einen Blick auf Ihr Eigenkapital werfen. Hierzu zählen beispielsweise das monatliche Einkommen, der Wert Ihrer Tagesgeld- oder Sparkonten und das Barvermögen. Mit dem Eigenkapital sollten mindestens die Kaufnebenkosten und 15 % des Kaufpreises abgedeckt werden können.
Je mehr Eigenkapital zur Immobilienfinanzierung dazugegeben werden kann, desto niedriger fällt der Finanzierungsbedarf, die monatliche Rückzahlungsrate und der Zinssatz bei der Bank aus. Für die Ermittlung der Eigenkapital-Zugabe und des benötigten Darlehens können Sie die Hilfe eines Finanzierungsberaters in Anspruch nehmen.
Bei Andreas Wagner liegt die Begeisterung für die Immobilienbranche in der Familie!
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